Steuererklärung selber machen - es lohnt sich!
Du willst Deine Steuererklärung machen, aber traust dich nicht so recht? Das ist verständlich, aber vermutlich unbegründet, denn die Steuererklärung macht sich heute viel einfacher als noch vor ein paar Jahren. Und das Beste daran: Wer seine Steuererklärung freiwillig einreicht, bekommt in den meisten Fällen Geld zurück. Schaffst Du es, die Steuererklärung selbst zu machen, kannst Du dich außerdem über die volle Erstattung freuen und musst sie nicht mit dem Steuerbüro teilen. Also freu dich schon mal auf den nächsten Urlaub, einen neuen Laptop oder die schicken Balkonmöbel: Wir erklären Dir, wie Du die Steuererklärung schnell und problemlos selbst erstellst.
Steuererklärung selber machen: Welche Fristen muss ich beachten?
Damit es mit der Rückzahlung klappt, wenn Du die Steuererklärung selber machst, musst Du Abgabefristen beachten. Dabei macht es einen Unterschied, ob Du die Steuererklärung abgeben musst oder dies freiwillig tust.
Wenn Du die Steuererklärung freiwillig abgibst, hast Du theoretisch vier Jahre Zeit. Die Steuererklärung von 2021 muss also erst am 31.12.2025 beim Finanzamt sein. Dieser Termin ist zwingend – sobald Du ihn auch nur knapp verpasst, wird die Steuererklärung nicht mehr bearbeitet. Deswegen lohnt es sich, rechtzeitig anzufangen, dann ist es auch einfacher, Belege zusammenzusuchen und sich an Ausgaben zu erinnern als drei Jahre später. Aber: Wenn Du dieses Jahr Deine erste Steuererklärung selbst erstellst, solltest Du unbedingt darüber nachdenken, sie auch für zurückliegende Jahre noch nachzureichen. Denn meistens lohnt sich auch die rückwirkende Steuererklärung!
Bis Du verpflichtet eine Steuererklärung einzureichen, gelten für Dich andere Fristen, diese variieren auch noch, je nachdem ob Du Deine Steuererklärung selber machen willst oder Steuerberatung zur Hilfe holst. Eine verpflichtende Steuererklärung musst Du bis zum 31. Juli des Folgejahres abgeben. Die Steuererklärung von 2021 muss also bis zum 31.7.2022 eingegangen sein. Wenn dieser Tag auf einen Samstag oder Sonntag fällt, verlängert sich die Abgabefrist bis zum Montag. Wer die Hilfe einer Steuerberaterin oder eines Steuerberaters hat, hat Zeit bis Ende Februar im Jahr darauf.
Merkst Du, dass Du die Steuererklärung nicht rechtzeitig fertigbekommst, solltest Du vor dem 31. Juli eine Fristverlängerung beantragen.
Hinweis: Die Abgabefristen für die Einkommensteuererklärung 2020 wurde um 3 Monate verlängert.
Pflichtveranlagte müssen ihre Steuererklärung für 2020 bis zum 31.10.2021 abgeben. Wer eine:n Steuerberater:in einschaltet, hat Zeit bis zum 31.5.2022.
Wann bin ich zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet?
Du bist verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben, wenn Du
- gleichzeitig mehrere Arbeitgeber hattest.
- unversteuerte Einkünfte über 410 EUR bekommen hast (Rente, Honorare, Mieteinnahmen).
- einen Freibetrag auf der Lohnsteuerkarte eingetragen hast.
- Lohnersatzleistungen bezogen hast (Elterngeld, Kurzarbeitergeld, Arbeitslosengeld).
- verheiratet bist und beide Partner in Steuerklasse IV eingetragen sind oder ein Ehepartner in Steuerklasse V ist.
- Steuererklärung in maximal 90 Minuten
- Online ausfüllen
- Keine Software oder Installation notwendig
- Sichere Übermittlung Deiner Daten direkt ans Finanzamt
- Bezahlt wird erst am Ende
Steuererklärung selber machen: Welche Formulare brauche ich?
Bist Du angestellt und hast keine weiteren Einkünfte, reicht Dir der Hauptvordruck und das Formular N (für Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit). Wenn Du andere Einkünfte hast, die Du versteuern musst, benötigst Du mehrere Formulare und Anlagen.
Machst Du Deine Steuererklärung einfach mit smartsteuer, musst Du Dir keine Gedanken über Formulare machen. Die Software stellt Dir vorab ein paar Fragen und lässt dich dann nur Daten eingeben, die für Deinen Steuerfall relevant sind. Du musst Dir also keine Sorgen machen, dass Deine Eingaben unvollständig oder falsch sind.
Willst Du Deine Steuererklärung unbedingt selber mit den Papierformularen machen, musste die diese entweder beim Finanzamt abholen, oder Dir online runterladen. Die aktuellen Formulare findet man auf der Seite des Bundesfinanzministeriums. Damit Du weißt, welche Du brauchst, hier eine kurze Übersicht:
Anlage N: für Arbeitnehmer (Lohn, Werbungskosten, Arbeitnehmersparzulage etc.)
Anlage KAP: für alle, die sparen (Kapitalvermögen)
Anlage R: für Rentner (Rente und wiederkehrende Leistungen)
Anlage AV: für die Altersvorsorge (Beiträge zur Altersvorsorge)
Anlage V: für Vermieter (Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung)
Anlage Kind: für Eltern (Angaben zum Kind/zu Kindern)
Anlage VL: für alle, die sparen (vermögenswirksame Leistungen)
Außerdem musst Du auch immer einen Mantelbogen ausfüllen. Dort trägst Du die Angaben zu Deiner Person, die Steuernummer und Deine Bankverbindung ein. Alle Steuerformulare mit Ausfüllhilfen findest Du auf steuern.de.
Wenn Du eine Steuererklärung selber machen willst, solltest Du außerdem die Begriffe Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen kennen. Unter Sonderausgaben werden Kosten zur Kranken- und Pflegeversicherung, Haftpflichtversicherung, Altersvorsorge, Kirchensteuer, Unterhalt, Spenden, Kosten für die erste Ausbildung und Schuldgeld verstanden. Außergewöhnliche Belastungen sind Krankheitskosten (Zuzahlung Medikamente, Arztkosten, Fahrtkosten), Pflegekosten für die Eltern und auch Beerdigungskosten. Diese Kosten musst Du bei Deiner Steuererklärung angeben.
Hinweise, wenn Du die Steuererklärung selber machst
Damit Du auch wirklich das Geld zurückbekommst, das Dir zusteht, musst Du schon ein paar Dinge beachten, bevor Du Deine Steuererklärung selber machst: Vermeide beispielsweise Handwerker bar zu bezahlen. Es kann sein, dass das Finanzamt Belege als Beweis fordert. Bei Barzahlung bekommt man in der Regel keinen Beleg und kann den bezahlten Betrag nicht nachweisen.
Oftmals wohnt man in der Wohnung seiner Eltern oder der größeren Verwandtschaft. Setze auch hier unbedingt einen rechtlich korrekten Mietvertrag auf. Denn nur so können Deine Eltern oder Verwandten die Mieten von der Steuer absetzen. Als Mieter hast Du steuerlich zwar keinen Vorteil, wohnst dafür aber meistens günstiger. Um die Kosten erstattet zu bekommen, achte bitte darauf, dass die Miete mindestens 75% des Mietdurchschnitts in Deiner Gegend beträgt.
Neben der Möglichkeit, eine Steuererklärung auf Papier zu machen, gibt es auch die Möglichkeit, eine Software dazu zu nutzen. Diese hat den Vorteil, dass Du wie in einem Interview nach den benötigten Daten abgefragt wirst. So ist die Wahrscheinlichkeit, etwas zu vergessen, für Dich weitaus geringer und Du bekommst somit mehr Geld vom Finanzamt zurück. Außerdem sammeln und sortieren solche Softwarelösungen auch Belege – damit sind alle Nachweise griffbereit, falls das Finanzamt anfragt.
Ein weiterer Vorteil ist, dass ein Programm alle Formulare bereitstellt, die Du benötigst. So ersparst Du Dir die Suche im Internet und bekommst immer die passenden Formulare vorgeschlagen. Auch um die Übermittlung zum Finanzamt musst Du Dir keine Sorgen machen – auch dies übernimmt die Software.
- Steuererklärung in maximal 90 Minuten
- Online ausfüllen
- Keine Software oder Installation notwendig
- Sichere Übermittlung Deiner Daten direkt ans Finanzamt
- Bezahlt wird erst am Ende